Solutions globales, gestion de patrimoine
Notre affaire, c’est les gens et leur bien-être financier. Nous croyons que les conseils professionnels, la formation continue et la planification du patrimoine sont la clé du succès. L’approche de nos Solutions globales, gestion de patrimoine est de prendre en compte toute votre vie et tous les éléments changeants qu’elle implique pour intégrer :
- Planification financière
- Gestion des investissements
- Solutions d’assurance
- Solutions fiscales
- Services fiduciaires et successoraux
- Stratégies de dons de bienfaisance
Un partenariat axé sur vous
Soutenus par notre équipe de spécialistes, nous créons un partenariat avec vous, nous nous engageons dans un processus de découverte approfondi et nous élaborons un plan personnalisé à long terme. Nous vous mettons en contact avec des spécialistes clés qui vous aideront à utiliser votre patrimoine en vue de la vie que vous envisagez.
Solutions globales, gestion de patrmoine
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Quoi de neuf
L'importance d'une planification successorale bien concue
8 étapes pour faciliter la transmission de votre patrimoine
Anticipez dès aujourd’hui pour mieux protéger demain.
L'assurance dans notre stratégie de solutions globales en gestion de patrimoine
Huit raisons d’intégrer l’assurance à votre plan financier
Avantages d'un plan financier
Un plan financier bien conçu constitue la base de votre stratégie globale de gestion de patrimoine.
La retraite en ligne de mire
La vente d'une entreprise ouvre de multiples options pour la retraite.
Planification financière
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Déterminer ce que l’aisance financière signifie pour vous
- Définir vos buts et objectifs
- Créer un plan personnalisé
- Prendre des mesures pour concrétiser vos objectifs
Parmi ceux qui ont un plan financier détaillé,
81 % déclarent qu’ils pensent être sur la bonne voie quant à leurs affaires financières.
— THE VALUE OF FINANCIAL PLANNING [LA VALEUR DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE], FP CANADA 2023
Gestion des investissements
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Déterminer les objectifs de placement, la tolérance au risque et l’horizon de placement
- Élaborer une stratégie de répartition de l’actif appropriée
- Évaluer et sélectionner les placements appropriés
- Assurer le suivi continu et le rééquilibrage des portefeuilles
Parmi les Canadiens qui travaillent en partenariat avec un conseiller en placement , 82 % disent avoir de meilleures habitudes d’investissement.
— STRATEGIC INSIGHTS
[PERSPECTIVES STRATÉGIQUES],
POLLARA RESEARCH 2020
Solutions d’assurance
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Protéger financièrement votre famille ou votre entreprise
- Accumuler et transférer votre patrimoine au moyen d'une assurance-vie exonérée d'impôt
- Financer ou faciliter un transfert d’entreprise ou la continuité de l’exploitation d’une société de façon rentable
- Garantir un revenu à vie
Selon 78 % des gens sondés, la préparation financière pour faire face aux imprévus est une façon de montrer à ses proches qu’on se soucie d'eux.
— SONDAGE DE 2019 AUPRÈS DES CONSOMMATEURS INSURE YOUR LOVE [ASSUREZ CEUX QUE VOUS AIMEZ], LIFE HAPPENS
Solutions fiscales
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Minimiser le passif fiscal et préserver votre patrimoine
- Préparer et produire votre déclaration de revenus
- Repérer les occasions de restructuration pour maximiser votre patrimoine
- Prendre des décisions financières en connaissance de cause
Plus de 17 millions de demandes de remboursements d'impôt ont été accordées en 2022, soit un total de près de 37 milliards de dollars.
— LES FAITS EN BREF, AGENCE DU REVENU DU CANADA, 2023
Services fiduciaires et successoraux
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Maintenir l’harmonie familiale
- Assurer un soutien diligent aux bénéficiaires
- Préserver votre patrimoine et éviter la vulnérabilité financière
- Rendre possible la transmission d’un héritage aux générations à venir
Environ 1 300 milliards de dollars de patrimoine personnel sera transféré d’une génération à la suivante au Canada entre 2022 et 2032.
— INVESTOR ECONOMICS HOUSEHOLD BALANCE SHEET REPORT [RAPPORT SUR LE BILAN DES MÉNAGES], INVESTOR ECONOMICS, CANADA, 2023
Les dons de bienfaisance
Établissez un partenariat avec nous pour :
- Minimiser le passif fiscal et préserver votre patrimoine
- Préparer et produire votre déclaration de revenus
- Repérer les occasions de restructuration pour maximiser votre patrimoine
- Prendre des décisions financières en connaissance de cause
87 % des Canadiens disent faire confiance aux organismes de bienfaisance canadiens quant à la réalisation de leur mission et de leurs objectifs.
— WHAT CANADIAN DONORS WANT [CE QUE VEULENT LES DONATEURS CANADIENS], RAPPORT DE L’ASSOCIATION OF FUNDRAISING PROFESSIONALS, OCTOBRE 2021
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Comme nous sommes établis partout en Amérique du Nord, vous trouverez un conseiller ou un bureau Raymond James près de chez vous.