Quatre raisons de revoir régulièrement votre assurance
La vie ne s'arrête pas, et il en va de même pour votre assurance. Que vous déménagiez, que votre famille s'agrandisse ou que vos objectifs financiers changent, vos besoins en matière de couverture évoluent avec le temps. Pourtant, de nombreuses personnes se contentent d'une assurance et l'oublient, pour se rendre compte trop tard que leur protection n'est plus adaptée.
Quatre raisons essentielles de revoir votre assurance :
1. Assurez-vous qu'elle correspond toujours à votre situation
Si vous vous êtes récemment marié(e), si vous avez eu un enfant, si vous avez acheté une maison ou si vous avez changé d'emploi, ces événements marquants peuvent avoir une incidence importante sur vos besoins en matière d'assurance. Une revue de vos polices vous permet de vous assurer qu'elles reflètent votre situation actuelle, afin que vous soyez suffisamment couvert(e) ou que vous évitiez de payer pour une couverture qui ne répond plus à vos besoins.
2. Repérez les lacunes ou les chevau
Au fil du temps, il est facile d'accumuler plusieurs polices ou d'oublier les détails de celles que vous possédez déjà. Une revue de votre assurance vous aide à identifier les lacunes, comme l'absence de couverture pour les maladies graves ou l'invalidité, ainsi que les chevauchements qui pourraient entraîner des dépenses inutiles. La rationalisation de votre couverture peut améliorer son efficacité et réduire les coûts.
3. Soutenez vos objectifs financiers
L'assurance est bien plus qu'une simple protection : c'est un outil financier stratégique qui peut vous aider à optimiser votre fiscalité, à planifier votre succession et à atteindre vos objectifs financiers à long terme. Que vous souhaitiez constituer un patrimoine, planifier votre retraite ou gérer les risques liés à votre entreprise, votre assurance doit être adaptée à vos objectifs financiers globaux. Découvrez comment l'assurance s'intègre à votre plan financier.
4. Vivez le moment présent
Le fait de savoir que votre assurance est à jour vous apporte la certitude que vous, vos proches et vos biens êtes bien protégés. Cela réduit l'incertitude et le stress, notamment en cas d'événements imprévus. Une revue régulière vous permet de vous assurer que vous êtes prêt(e) à affronter tout ce que la vie peut vous réserver.
Le pire moment pour découvrir une lacune dans votre couverture, c'est lorsque vous devez faire une demande d'indemnisation. Communiquez avec votre conseiller Raymond James dès aujourd'hui pour vous assurer que votre couverture d'assurance est à jour, complète et adaptée à votre situation.
