Nos Spécialistes
Debbie Wong, CPA, CA, CRPC®
Vice-présidente, Planification financière et de la retraite, Raymond James Ltée
Debbie supervise l'équipe de planification de la retraite et des finances (R & FP), qui fournit des services et des conseils financiers aux clients. Debbie Wong a rejoint Raymond James en 2004 en tant que responsable des déclarations fiscales dans les opérations, puis est passée au département des solutions pour les clients privés en 2013. Debbie répond de manière proactive aux requêtes fiscales et guide les clients vers des solutions fiscales pratiques. Elle possède une expertise dans les domaines de l’impôt personnel canadien et américain, des questions touchant les citoyens américains, de la taxe transfrontalière (immigration et émigration) et de la fiscalité des placements, y compris les opérations sur titres. Debbie est également l'auteure de nouvelles fiscales, qui résume les modifications apportées aux taxes et les annonces budgétaires provinciales, ainsi que d'autres documents de référence liés aux impôts. Elle travaille en collaboration avec les planificateurs financiers de R & FP et les experts juridiques internes dans le cadre des solutions de gestion de patrimoine complètes proposées par Raymond James aux clients pour qu'ils atteignent leurs objectifs de vie.
Avant de joindre Raymond James, Debbie a acquis 10 ans d’expérience dans des cabinets de comptables agréés. Debbie était directrice de la fiscalité chez Ernst & Young Vancouver et était spécialisée dans la délocalisation d'expatriés ainsi que dans la planification et la conformité fiscales transfrontalières. Elle possède une solide expérience dans le domaine de la gestion des entreprises de taille moyenne. L'expérience de Debbie en matière de taxe transfrontalière fournit une valeur unique aux conseillers.
Debbie a obtenu son titre de CA en 1998 et a obtenu son baccalauréat en administration des affaires de l'Université Simon Fraser en 1996. Elle a également suivi les cours des parties I et II du cours approfondi de fiscalité de l'Institut canadien des comptables agréés. Debbie est membre des Comptables professionnels agréés de la Colombie-Britannique. Debbie a également été membre de l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACVM) du Comité Fiscalité, du Comité des déclarations fiscales et des groupes de travail de l'ACCVM pour défendre les intérêts du secteur des services financiers et des investisseurs. Elle a représenté l'ACCVM lors de discussions avec l'Agence du revenu du Canada à Ottawa pour protester contre le formulaire de déclaration à l'étranger du formulaire T1135. Debbie est actuellement membre du comité consultatif de la Fondation Raymond James Canada, qui octroie des subventions à des œuvres de bienfaisance. Elle a été citée dans Investment Executive and Advisor et est apparue en tant que conférencière invitée sur The Wealthy Life.
Solutions d’assurance
Heather Roche
Spécialiste en planification d'assurance
- Se concentre sur les solutions de protection d'assurance basées sur la planification.
- Oriente et informe les clients lors des différentes étapes de la vie afin de les aider à accroître leur patrimoine, à réduire leurs impôts et à protéger leur famille.
- Planificatrice financière agréée et assureuse vie agréée.
Gestion des investissements
Larbi Moumni, CFA®
VP, chef des services-conseils liés aux portefeuilles et de gestionnaire de portefeuille, Planification financière Raymond James Ltée (Canada)
- Larbi travaille chez Raymond James depuis 2015, où il occupe le poste de chef des services-conseils liés aux portefeuilles et de gestionnaire de portefeuille pour divers portefeuilles gérés. Il joue un rôle crucial en matière de conseil, en répondant aux demandes de renseignements sur les actions, en fournissant des solutions en vue de bâtir des portefeuilles et en rédigeant des analyses de portefeuille.
- En tant que gestionnaire de portefeuille, Larbi est responsable de la sélection des actions, de la génération d’idées liées aux actions, de la diligence raisonnable et des opérations quotidiennes des portefeuilles guidés, ainsi que de l’élaboration des stratégies d’investissement.
- Avant de rejoindre Raymond James, Larbi a travaillé chez JLL en tant qu'analyste des marchés des capitaux d'emprunt et chez Brookfield Renewable Energy en tant qu'analyste de marché. Il est titulaire d'un baccalauréat en commerce international de la Sprott School of Business de l’Université Carleton, est analyste financier agréé (CFA) et gestionnaire de portefeuille agréé.
Services fiduciaires et successoraux
Paula Lester
Vice-présidente adjointe, Solutions successorales et fiduciaires- Fournit des services complets de planification successorale, d'incapacité et de fiducie aux clients de l'Ontario.
- Estime que la planification successorale et fiduciaire sert à assurer un avenir meilleur et un héritage solide aux clients et à leurs proches.
- Diplômée du programme Juris Doctor de l'Université Queen's, titulaire du baccalauréat ès arts avec mention et détient le titre de spécialiste des fiducies et successions (TEP).
Sami Nathoo, Pl. Fin., CRPC®
Planificateur financier principal, Planification financière Raymond James Ltée.
L’objectif principal de Sami chez Raymond James Ltd. est de démystifier la planification financière pour les clients à travers des plans financiers complets. Après une rigoureuse analyse de la situation d’un client, il émettra des stratégies et des recommandations, liées à la planification fiscale, de la retraite et successorale. Il pourrait aussi établir les faiblesses par rapport à la situation financière du client et suggérer des changements dans le but de répondre aux objectifs de retraite du client.
Sami a complété son baccalauréat en Sciences économiques à l’Université de Montréal en 2011 et est à l’emploi dans le secteur des services financiers depuis plus de huit ans. Il a démarré sa carrière comme Directeur des services financiers à la Banque de Montréal avant de travailler à titre de Planificateur financier à la Banque Nationale. Avant de se joindre à Raymond James Ltd., il a occupé un rôle similaire avec Les services de gestion de patrimoine RBC.