Une meilleure planification grâce à une meilleure supervision

Les avantages de gérer votre épargne de retraite au même endroit

La planification de la retraite signifie surveiller toutes vos économies et tous vos placements afin de vous assurer qu'ils fructifient de manière à atteindre vos objectifs. Cela peut toutefois s'avérer difficile lorsqu'il s'agit d'examiner des renseignements provenant de nombreuses sources différentes. Par contre, regrouper vos sources de revenus pour la retraite dans un seul et même compte, comme un régime enregistré d'épargne-retraite, ou auprès d'une seule et même institution peut vous permettre de mieux planifier votre retraite et de mieux surveiller vos revenus.

Le regroupement permet de mieux surveiller et gérer vos placements de retraite et la répartition globale de vos actifs. Ainsi, vous avez un aperçu général de vos placements et pouvez élaborer une stratégie complète de distribution, afin d'utiliser vos actifs dans un ordre logique, de limiter au maximum les impôts et d'optimiser les possibilités de croissance.

Voici quelques-uns des avantages que procure le regroupement des actifs au même endroit :

1. Rester à jour : le regroupement des actifs auprès d'une seule institution financière signifie que vous recevez uniquement un ensemble de relevés de transactions, de relevés de compte et de relevé d'impôts. Lorsque vous avez besoin d'utiliser votre argent, il se trouve dans un seul et même endroit. Le regroupement des relevés reflète toutes les activités de votre compte au cours de l'année et vous permet de mieux suivre vos revenus et vos dépenses.

2. Simplicité: si vous disposez d'un REER, d'un FERR, d'un CELI, d'un compte géré et autres auprès de plus d'une institution, il peut être difficile et chronophage de recueillir tous les renseignements nécessaires et de gérer vos dossiers. En regroupant vos actifs auprès d'une seule et même société, il est plus facile de consulter vos relevés, d'effectuer des changements de portefeuille, de suivre le rendement des placements, de gérer les bénéficiaires et de calculer le montant des retraits minimaux de votre FERR.

3. Économies: en laissant des actifs sur le régime de votre ancien employeur ou en répartissant vos actifs sur plusieurs comptes enregistrés, il est probable que vous deviez payer des frais à différentes sociétés qui font plus ou moins le même travail. Le regroupement de votre épargne-retraite peut vous permettre d'éliminer les frais de gestion et de tenue redondants.

4. Des conseils professionnels : vous pouvez travailler avec le conseiller ou la conseillère de votre choix. Tandis qu'il est possible que vous ne bénéficiiez pas de conseil dans le cadre du régime de votre employeur, en choisissant de regrouper vos actifs, vous bénéficiez de conseils professionnels personnalisés et adaptés à vos objectifs financiers et d'une répartition d'actifs adaptée à vos besoins et à votre portefeuille global.