Décès d'un proche

Fleur assise sur une pierre tombale

La disparition d'un être cher peut être une expérience accablante et épuisante sur le plan émotionnel. En période de deuil, l'argent est sans doute la dernière chose dont vous vous souciez lorsque vous prenez les dispositions nécessaires et tentez de reprendre le cours normal de vos activités.

  • 31%

    des Canadiens entre 45 et 64 ans n'ont pas de testament.

  • Plus de

    44%

    des Canadiens n'ont pas mis à jour leur testament depuis plus de cinq ans.

    Source : sondage CIBC : Nearly one third of Baby Boomers don't have a will (Près d'un tiers des enfants du baby boom n'ont pas de testament). 9 mai 2012


Bien évidemment, il n'est jamais facile de faire face aux difficultés courantes qui se posent lors de la disparition d'un proche. Et bien que de nombreuses décisions doivent être remises à plus tard en période de deuil, des questions pratiques doivent être traitées tout de suite.

Mais vous n'êtes pas seul : vous pouvez compter sur nous pour vous aider.

Besoins immédiats Régler vos affaires Planifier votre avenir

  • Alors que vous traversez une période de deuil,

    vous devez prendre un certain nombre de décisions afin de reprendre le cours normal de votre vie.

    • Demander les prestations du RPC, de la Sécurité de la vieillesse, du régime de retraite et des assurances qui reviennent au survivant.
    • Mettre à jour l'intitulé des comptes et les titres des biens matériels. Informer les créanciers et fermer les comptes appropriés. Trouver les polices d'assurance et présenter des demandes le cas échéant.
    • Régler la succession et gérer les éventuelles décisions d'héritage.
    • Gérer vos mouvements de trésorerie. Regrouper vos comptes et mettre en place une stratégie de retrait intelligente tout en gardant un fonds d'urgence.
    • Réduisez ou supprimez vos dettes avant de prendre votre retraite, notamment les « mauvaises » créances comme les cartes de crédit ou les prêt-auto.

  • En vous appuyant sur ce que vous avez appris pendant ces moments difficiles...

    Demandez-vous si vous avez pris les précautions nécessaires pour assurer votre propre avenir.

    • Évaluez les actifs dont vous avez hérité et l'évolution de vos besoins financiers, et envisagez leurs effets sur vos objectifs financiers.
    • Communiquez avec votre conseiller fiscal afin de faire les déclarations d'impôt adéquates et de limiter au maximum vos impôts futurs.
    • Examinez et mettez à jour les documents de votre plan de succession et de vos polices d'assurance. Et discutez-en avec votre famille.

    • Des modifications de la législation et de la réglementation fiscales peuvent survenir à tout moment et sont susceptibles d'avoir des répercussions importantes sur votre situation. Les conseillers Raymond James ne sont pas qualifiés pour la prestation de conseils fiscaux ou d'avis juridiques. Vous devriez aborder toute question d'ordre fiscal ou juridique avec un professionnel en la matière.

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